Соответствие требованиям

Куда я попал?

SECURITM это SGRC система, автоматизирующая процессы в службах информационной безопасности. SECURITM помогает построить и управлять ИСПДн, КИИ, ГИС, СМИБ/СУИБ, банковскими системами защиты.
А еще SECURITM это место для обмена опытом и наработками для служб безопасности.

Подробнее

Наш канал

Положение Банка России № 802-П от 25.07.2022

Страна: Россия

Требования к защите информации в платежной системе Банка России

П. 16

Для проведения оценки соответствия по документу войдите в систему.

Список требований

16. В рамках реализации мер по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента при осуществлении переводов денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей участник СБП, являющийся банком плательщика (далее - участник СБП - банк плательщика), участник СБП, являющийся банком получателя (далее - участник СБП - банк получателя), ОПКЦ СБП должны обеспечивать выполнение следующих требований:
16.1. Участник СБП - банк плательщика должен осуществлять:
- мероприятия по противодействию осуществлению операций без добровольного согласия клиента в соответствии с частями 3.1 - 3.14 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, включая отказ в совершении операции в соответствии с частями 3.4 и 3.10 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ с учетом информации об индикаторе уровня риска операции без добровольного согласия клиента (далее - индикатор уровня риска операции), включенной в электронное сообщение, полученной от ОПКЦ СБП, содержащей в том числе информацию об индикаторе уровня риска операции, сформированном участником СБП - банком получателя;
- формирование индикатора уровня риска операции на основе оценки рисков операций в рамках реализуемой участником СБП - банком плательщика системы управления рисками и его направление в электронном сообщении в ОПКЦ СБП - в случае невыявления признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.
16.2. Участник СБП - банк получателя должен осуществлять формирование индикатора уровня риска операции в рамках реализуемой им системы управления рисками, применяемой для выявления операций, соответствующих признакам осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, и его направление в электронном сообщении в ОПКЦ СБП в формате и порядке, установленных договором об оказании услуг между участником СБП и ОПКЦ СБП.
16.3. ОПКЦ СБП должен осуществлять:
- выявление операций, соответствующих признакам осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, на основании моделей оценки риска операций по переводу денежных средств (далее - модели оценки риска операций Банка России), установленных в соответствии с договором о взаимодействии, заключаемым между Банком России и оператором внешней платежной системы в соответствии с частью 37 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ (далее - договор о взаимодействии между Банком России и ОПКЦ СБП), индикаторов уровня риска операции при осуществлении переводов денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, полученных от участников СБП;
- приостановление процедуры приема к исполнению, в том числе последующих процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений в рамках выявленной операции, соответствующей признакам осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, в соответствии с договором об оказании услуг между участником СБП и ОПКЦ СБП;
- незамедлительное уведомление участников СБП о выявлении операций, соответствующих признакам осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, в соответствии с договором об оказании услуг между участником СБП и ОПКЦ СБП;
- уведомление Банка России о выявлении операций, соответствующих признакам осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, в соответствии с договором о взаимодействии между Банком России и ОПКЦ СБП;
- формирование индикатора уровня риска операции на основе моделей оценки риска операций Банка России и направление участнику СБП - банку плательщика сформированных ОПКЦ СБП и участником СБП - банком получателя индикаторов уровня риска операций в электронном сообщении в случае невыявления признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.
Процедура принятия решения о наличии признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента участником СБП на основании индикатора уровня риска операции, поступившего в электронном сообщении от участника СБП, ОПКЦ СБП при осуществлении операции по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, устанавливается участником СБП в рамках реализуемой им системы управления рисками в соответствии с частью 3.5 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ.
16.4. В рамках реализации мер по выявлению и устранению причин и последствий воздействий на объекты информационной инфраструктуры участника СБП и (или) его клиентов, ОПКЦ СБП посредством перебора идентификаторов клиентов участника СБП для получения информации о клиентах участника СБП или клиентах косвенного участника, имеющего доступ к трансграничному переводу денежных средств с использованием СБП в соответствии с абзацем восьмым пункта 3.3 Положения Банка России № 876-П (далее - косвенный участник с доступом к ТПСБП), из формирующихся распоряжений клиента участника СБП о переводе денежных средств (далее - переборы идентификаторов) и по дальнейшему предотвращению случаев и (или) попыток осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента участник СБП, ОПКЦ СБП должны выполнять следующие требования:
- при получении участником СБП - банком плательщика уведомления о блокировке идентификатора от ОПКЦ СБП участник СБП обязан осуществлять проверку полученной информации в соответствии с договором между клиентом участника СБП и участником СБП, о результатах которой Банк России уведомляется в соответствии с абзацем шестым пункта 5.1 Положения Банка России № 821-П;
- участник СБП направляет уведомление о блокировке идентификатора клиента косвенного участника с доступом к ТПСБП косвенному участнику с доступом к ТПСБП и доводит до ОПКЦ СБП информацию о результатах проведенной проверки косвенным участником с доступом к ТПСБП в соответствии с договором об оказании услуг между участником СБП и ОПКЦ СБП;
- ОПКЦ СБП осуществляет разблокировку идентификатора клиента участника СБП, клиента косвенного участника с доступом к ТПСБП в соответствии с договором об оказании услуг между участником СБП и ОПКЦ СБП.

Мы используем cookie-файлы, чтобы получить статистику, которая помогает нам улучшить сервис для вас с целью персонализации сервисов и предложений. Вы может прочитать подробнее о cookie-файлах или изменить настройки браузера. Продолжая пользоваться сайтом, вы даёте согласие на использование ваших cookie-файлов и соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных.