Положение Правления ЦБ Республики Узбекистан № 13/1 от 24.04.2024

анализировать описание, объемы и движения денежных переводов, осуществляемых без согласия физических и юридических лиц, оценивать и управлять рисками, а также определять процессы выявления операций, соответствующих их критериям;

освещать вопросы применения мер по противодействию подозрительным (мошенническим) операциям с банковскими картами в рамках системы противодействия мошенничеству в договорах, заключаемых между физическими и юридическими лицами (публичных офертах);

сбор и анализ поступающих жалоб о подозрительных (мошеннических) операциях, связанных с банковскими картами;

В случае если при осуществлении пользователем платежного сервиса перевода денежных средств данный платеж попадает в список подозрительных (мошеннических) операций, пользователь уведомляется об этом (посредством SMS, мессенджера или иных информационных систем), получает повторное подтверждение (путем ввода PIN-кода, секретного слова или иной информации) и, если данное подтверждение не поступает в течение определенного срока, отменяет данную платежную операцию;

предоставление возможности пользователю приостанавливать (блокировать) платежные операции по его счетам;

своевременно предоставлять по запросу Центрального банка сведения, имеющиеся в его информационных системах, о банковских картах и ​​счетах, счетах мобильных приложений, электронных кошельках, участвовавших в подозрительных (мошеннических) операциях с использованием банковских карт;

Представлять в Центральный банк сведения о выявленных в информационных системах и ресурсах случаях несанкционированного перевода денежных средств или попытках осуществления переводов денежных средств физических и юридических лиц.