2.1.1. Идентификация операционного риска, включающая следующие способы:

2.1.2. Сбор и регистрация информации о внутренних событиях операционного риска и потерях от его реализации, включающие следующие способы:

Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) обеспечивает соблюдение процедуры сбора и регистрации информации о внутренних событиях операционного риска и потерях по всем направлениям деятельности, в том числе в разрезе составляющих их процессов, с указанием во внутренних документах:

2.1.3. Определение потерь и возмещений потерь от реализации событий операционного риска, включающее следующие способы:

2.1.4. Количественная оценка уровня операционного риска, включающая следующие способы:

Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) разрабатывает во внутренних документах способы проведения процедуры количественной оценки уровня операционного риска, в том числе с использованием средств автоматизации.

2.1.5. Качественная оценка уровня операционного риска, проводимая в отношении выявленных операционных рисков в дополнение к количественной оценке и включающая следующие способы:

Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) разрабатывает во внутренних документах методы проведения процедуры качественной оценки уровня операционного риска, в том числе с использованием средств автоматизации.

Подразделение, ответственное за организацию управления операционным риском, разрабатывает на ежегодной основе план мероприятий по проведению качественной оценки уровня операционного риска с обязательным включением в него перечня критически важных процессов, определенных кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) в соответствии с подпунктом 4.1.1 пункта 4.1 настоящего  
Положения, и перечня процессов, уровень существенности операционного риска у которых по результатам качественных оценок, предшествующих дате проведения качественной оценки уровня операционного риска, был высоким или очень высоким в соответствии с абзацем одиннадцатым настоящего подпункта или не оценивался в течение двух лет, предшествующих дате проведения качественной оценки уровня операционного риска, в отношении которых осуществляется качественная оценка уровня операционного риска, с указанием ответственных и участвующих подразделений кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) (далее - план проведения качественной оценки). Коллегиальный исполнительный орган кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) утверждает план проведения качественной оценки.

Подразделения кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) осуществляют оценку уровня операционного риска в соответствии с планом проведения качественной оценки.

Самооценка операционного риска проводится подразделениями кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) в отношении выполняемых ими процессов в соответствии с внутренними документами кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) не реже одного раза в год по установленной во внутренних документах методике (в виде анкетирования выделенных для самооценки операционного риска работников подразделений кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) по направлениям деятельности, в том числе в разрезе составляющих их процессов, которые включены в план проведения качественной оценки, с использованием формализованных анкет).

Самооценка операционного риска проводится кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) в отношении всех видов операционного риска в соответствии с планом проведения качественной оценки.
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) определяет критерии самооценки операционного риска, которые должны включать:

Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) разрабатывает требования к проведению профессиональной оценки уровня операционного риска выделенными для данной процедуры работниками подразделений кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) и (или) внешними экспертами с указанием сроков, правил и порядка ее проведения.
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) разрабатывает во внутренних документах методы проведения профессиональной оценки уровня операционного риска выделенными для данной процедуры работниками подразделений кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) на основе требований к ее проведению.
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) разрабатывает во внутренних документах методику сценарного анализа операционных рисков и порядок его проведения.
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) определяет в порядке проведения сценарного анализа операционных рисков критерии проведения сценарного анализа операционных рисков в отношении выявленных операционных рисков в ходе качественной оценки уровня операционного риска, проводимой в соответствии с планом проведения качественной оценки, а также в отношении источников операционного риска, которые не реализовались в деятельности кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), по которым уровень существенности операционного риска оценивается как высокий или очень высокий в соответствии с абзацем одиннадцатым настоящего подпункта.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 октября 2022 года указанием Банка России от 25 марта 2022 года N 6103-У. - См. предыдущую редакцию)
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) проводит оценку негативного влияния выявленных сценариев реализации операционных рисков и источников операционного риска на свою деятельность в разрезе направлений деятельности и составляющих их процессов с учетом задействованных при их выполнении других процессов и (или) информационных систем, а также с учетом участия третьих лиц (внешних подрядчиков, контрагентов, участников банковской группы) в выполнении процессов кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) (далее - зависимость процессов от третьих лиц (внешних подрядчиков, контрагентов, участников банковской группы).

(Абзац дополнительно включен с 1 октября 2022 года указанием Банка России от 25 марта 2022 года N 6103-У)
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) в целях проведения качественной оценки видов операционного риска разрабатывает во внутренних документах методику моделирования угроз реализации вида операционного риска и порядок проведения моделирования угроз, в том числе порядок оценки негативного влияния угроз по шкале качественных оценок, разработанной в соответствии с абзацем двенадцатым подпункта 3.13.2 пункта 3.13 настоящего Положения.

2.1.6. Выбор и применение способа реагирования на операционный риск по результатам мероприятий, утвержденных в соответствии с абзацем шестым подпункта 2.1.5 настоящего пункта, в срок не более трех месяцев со дня проведения оценки уровня операционного риска, включая следующие способы реагирования:

Рекомендуемый перечень возможных мер, направленных на уменьшение негативного влияния операционного риска, приведен в приложении 3 к настоящему Положению.
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) выбирает и применяет способы реагирования на операционный риск в зависимости от оценки уровня операционного риска, в том числе уровня потерь от реализации операционного риска и событий операционного риска.
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) определяет во внутренних документах порядок проведения процедуры выбора и применения способа реагирования на операционный риск, в том числе методы оценки стоимости выбранного способа реагирования.
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) разрабатывает меры, направленные на уменьшение негативного влияния операционного риска, с учетом оценки их эффективности и уровня остаточного риска (по результатам реализации мероприятий, направленных на повышение качества системы управления операционным риском и уменьшение негативного влияния операционного риска).

2.1.7. Мониторинг операционного риска, включающий следующие способы:

Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) определяет во внутренних документах процедуру мониторинга операционного риска.
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) во внутренних документах определяет правила, методы применения процедуры мониторинга операционного риска в зависимости от уровня операционных рисков и способы документирования результатов процедуры мониторинга операционного риска.
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) во внутренних документах устанавливает требования к КИР и к их документированию, включающие:

Для кредитных организаций (головных кредитных организаций банковской группы), являющихся в соответствии со статьей 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872; 2019, N 31, ст.4423) (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ) операторами платежной системы или операторами услуг платежной инфраструктуры, требования к КИР должны быть установлены с учетом требований к определению показателей бесперебойности функционирования платежной системы, установленных в приложении 1 к Положению Банка России N 607-П, которые должны рассматриваться в качестве КИР.
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) направляет результаты процедуры мониторинга операционного риска на рассмотрение коллегиальному исполнительному органу кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) или другим органам кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), перечень которых определяется во внутренних документах кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), в составе ежеквартального и годового отчетов об управлении операционным риском в соответствии с абзацем вторым и третьим подпункта 4.2.2 и подпунктом 4.2.3 пункта 4.2 настоящего Положения.