2.1.2. Сбор и регистрация информации о внутренних событиях операционного риска и потерях от его реализации, включающие следующие способы:
- автоматизированное выявление информации из информационных систем о реализовавшихся или возможных в будущем событиях операционного риска;
- неавтоматизированное выявление и сбор информации о событиях операционного риска, предусматривающие с использованием экспертного мнения выявление информации и проведение анализа обстоятельств и причин произошедших событий операционного риска, в случае, если автоматизированное выявление и сбор информации о событиях операционного риска невозможны. Порядок и срок проведения анализа обстоятельств и причин произошедших событий операционного риска определяется кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) во внутренних документах;
- ввод информации о событиях операционного риска в базу событий по алгоритмизированным правилам, установленным кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) во внутренних документах;
- классификацию выявленных событий операционного риска в соответствии с главой 3 настоящего Положения;
- определение потерь от реализации событий операционного риска в соответствии с подпунктом 2.1.3 настоящего пункта;
- регистрацию событий операционного риска в базе событий;
- определение стоимости возмещений потерь от реализации событий операционного риска в базе событий;
- обновление в соответствии с главой 6 настоящего Положения информации о событиях операционного риска в базе событий при выяснении новых обстоятельств их реализации;
- актуализацию источников информации о событиях операционного риска и сведений о центрах компетенций, ответственных за их сбор.
Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) обеспечивает соблюдение процедуры сбора и регистрации информации о внутренних событиях операционного риска и потерях по всем направлениям деятельности, в том числе в разрезе составляющих их процессов, с указанием во внутренних документах:
- центров компетенций;
- правил предоставления информации об идентифицированных событиях операционного риска центрами компетенций в подразделение, ответственное за организацию управления операционным риском, не позднее пяти рабочих дней с момента идентификации события операционного риска, за исключением событий операционного риска, загружаемых в базу событий программно-аппаратными средствами на определенную кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) отчетную дату в соответствии с порядком, указанным кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) во внутренних документах, но не реже одного раза в месяц (предоставление информации об идентифицированных событиях операционного риска дочерней кредитной организацией в головную кредитную организацию банковской группы осуществляется в соответствии с пунктом 6.3 настоящего Положения);
- контрольных показателей уровня операционного риска, указанных в абзацах втором и седьмом подпункта 1.1.1 и абзацах втором и девятом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к настоящему Положению в разрезе центров компетенций (ключевых показателей эффективности по выявлению событий операционного риска в процессах), ответственность за несоблюдение которых возложена на центры компетенций (их руководителей).
