Куда я попал?
Положение Банка России № 716-П от 08.04.2020
Страна: Россия
Требования к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе
Глава 4. Дополнительные элементы системы управления операционным риском
Для проведения оценки соответствия по документу войдите в систему.
Список требований
-
4.1.1. Перечень процессов кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), отнесенных к направлениям деятельности (в разрезе составляющих их процессов), приведенным в пункте 3.9 настоящего Положения, в том числе технологических процессов, требующих обеспечения информационного взаимодействия, обработки и хранения информации с помощью информационных систем (далее - технологические процессы), с указанием уровня их критичности, функций подразделений, ответственных за осуществление операций и сделок и за результаты процесса, и подразделений - участников процессов.(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 октября 2022 года указанием Банка России от 25 марта 2022 года N 6103-У. - См. предыдущую редакцию)
По уровню критичности процессы кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) подразделяются на критически важные, основные и прочие.(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 октября 2022 года указанием Банка России от 25 марта 2022 года N 6103-У. - См. предыдущую редакцию)
Критически важные процессы обеспечивают выполнение операций кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), указанных в пунктах 1 - 4 и 9 части первой статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", ведение бухгалтерского учета, представление отчетности в Банк России в соответствии с Указанием Банка России от 10 апреля 2023 года N 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)" (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2023 года, регистрационный N 74823, с изменениями, внесенными указаниями Банка России от 8 декабря 2023 года N 6621-У (зарегистрировано Минюстом России 22 января 2024 года, регистрационный N 76927), от 12 марта 2024 года N 6688-У (зарегистрировано Минюстом России 29 мая 2024 года, регистрационный N 78345), от 10 июля 2024 года N 6800-У (зарегистрировано Минюстом России 25 октября 2024 года, регистрационный N 79916), от 4 сентября 2024 года N 6840-У (зарегистрировано Минюстом России 10 октября 2024 года, регистрационный N 79758) (далее - Указание Банка России N 6406-У), поддержание ликвидности, выполнение операций на финансовых рынках, кассовых операций, работу онлайн-сервисов дистанционного обслуживания и доступа к осуществлению операций, соблюдение требований Федерального закона от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных", Трудового кодекса Российской Федерации, Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее - критически важные операции), и прерывание их функционирования оказывает влияние на выполнение обязательств перед клиентами и контрагентами кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы).
К основным процессам относятся процессы, которые обеспечивают выполнение операций, указанных в пунктах 5-7_3 части первой статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 2017, N 31, ст.4761), в случае если они не отнесены кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) к критически важным процессам, а также процессы, которые обеспечивают выполнение операций и услуг, объем которых формирует величину расходов и (или) доходов кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) более 5 процентов от дохода за отчетный год для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, определяемого в соответствии с пунктом 3 Положения Банка России от 3 сентября 2018 года N 652-П "О порядке расчета размера операционного риска", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 19 ноября 2018 года N 52705, 19 декабря 2018 года N 53050, 31 марта 2020 года N 57915 (далее - Положение Банка России N 652-П) (далее - доход за год для целей расчета капитала на покрытие операционного риска), в случае если кредитная организация применяет для целей расчета размера операционного риска Положение Банка России N 652-П, или более 5 процентов от величины бизнес-индикатора кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) на последнюю дату ее расчета, которая определяется в соответствии с пунктом 2.2 Положения Банка России от 7 декабря 2020 года N 744-П "О порядке расчета размера операционного риска ("Базель III") и осуществления Банком России надзора за его соблюдением", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 29 января 2021 года N 62290 (далее - Положение Банка России N 744-П), в случае если кредитная организация применяет для целей расчета размера операционного риска Положение Банка России N 744-П. Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) проводит регулярный (не реже одного раза в год) анализ необходимости пересмотра основных процессов с учетом пункта 4.6 настоящего Положения.(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 октября 2022 года указанием Банка России от 25 марта 2022 года N 6103-У. - См. предыдущую редакцию)
К прочим процессам относятся процессы, не отнесенные кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) к критически важным процессам или основным процессам.
Мы используем cookie-файлы, чтобы получить статистику, которая помогает нам улучшить сервис для вас с целью персонализации сервисов и предложений. Вы может прочитать подробнее о cookie-файлах или изменить настройки браузера. Продолжая пользоваться сайтом, вы даёте согласие на использование ваших cookie-файлов и соглашаетесь с Политикой обработки персональных данных.