4.1.1. Перечень процессов кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), отнесенных к направлениям деятельности (в разрезе составляющих их процессов), приведенным в пункте 3.9 настоящего Положения, в том числе технологических процессов, требующих обеспечения информационного взаимодействия, обработки и хранения информации с помощью информационных систем (далее - технологические процессы), с указанием уровня их критичности, функций подразделений, ответственных за осуществление операций и сделок и за результаты процесса, и подразделений - участников процессов.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 октября 2022 года указанием Банка России от 25 марта 2022 года N 6103-У. - См. предыдущую редакцию)
По уровню критичности процессы кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) подразделяются на критически важные, основные и прочие.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 октября 2022 года указанием Банка России от 25 марта 2022 года N 6103-У. - См. предыдущую редакцию)
К критически важным процессам относятся процессы, которые обеспечивают выполнение операций кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), указанных в пунктах 1-4 и 9 части первой статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 2011, N 27, ст.3873), ведение бухгалтерского учета, представление отчетности в Банк России в соответствии с Указанием Банка России от 8 октября 2018 года N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2018 года N 52992, 13 декабря 2019 года N 56796, 18 июня 2020 года N 58705, 30 сентября 2020 года N 60147, 26 марта 2021 года N 62892, 15 апреля 2021 года N 63150, 11 июня 2021 года N 63866, 14 декабря 2021 года N 66316 (далее - Указание Банка России N 4927-У), поддержание ликвидности, выполнение операций на финансовых рынках, кассовых операций, работу онлайн-сервисов дистанционного обслуживания и доступа к осуществлению операций, соблюдение требований Федерального закона от 27 июля 2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст.3451; 2021, N 27, ст.5159), Трудового кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1, ст.3; 2022, N 9, ст.1259), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее - критически важные операции), а также другие процессы, которые определены кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) и прерывание функционирования которых оказывает влияние на выполнение обязательств перед клиентами и контрагентами кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы).
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 октября 2022 года указанием Банка России от 25 марта 2022 года N 6103-У. - См. предыдущую редакцию)
К основным процессам относятся процессы, которые обеспечивают выполнение операций, указанных в пунктах 5-7_3 части первой статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 2017, N 31, ст.4761), в случае если они не отнесены кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) к критически важным процессам, а также процессы, которые обеспечивают выполнение операций и услуг, объем которых формирует величину расходов и (или) доходов кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) более 5 процентов от дохода за отчетный год для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, определяемого в соответствии с пунктом 3 Положения Банка России от 3 сентября 2018 года N 652-П "О порядке расчета размера операционного риска", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 19 ноября 2018 года N 52705, 19 декабря 2018 года N 53050, 31 марта 2020 года N 57915 (далее - Положение Банка России N 652-П) (далее - доход за год для целей расчета капитала на покрытие операционного риска), в случае если кредитная организация применяет для целей расчета размера операционного риска Положение Банка России N 652-П, или более 5 процентов от величины бизнес-индикатора кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) на последнюю дату ее расчета, которая определяется в соответствии с пунктом 2.2 Положения Банка России от 7 декабря 2020 года N 744-П "О порядке расчета размера операционного риска ("Базель III") и осуществления Банком России надзора за его соблюдением", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 29 января 2021 года N 62290 (далее - Положение Банка России N 744-П), в случае если кредитная организация применяет для целей расчета размера операционного риска Положение Банка России N 744-П. Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) проводит регулярный (не реже одного раза в год) анализ необходимости пересмотра основных процессов с учетом пункта 4.6 настоящего Положения.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 октября 2022 года указанием Банка России от 25 марта 2022 года N 6103-У. - См. предыдущую редакцию)
К прочим процессам относятся процессы, не отнесенные кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) к критически важным процессам или основным процессам.
